Una de las obligaciones de los bancos es la de informar a la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) la actividad de sus clientes cuando superan cierto monto, como mecanismo para prevenir y detectar el lavado de activos.
Esto no sólo afecta a las transacciones y compras sino también a los ahorros. En esa línea, las entidades bancarias deben notificar a AFIP cuando los plazos fijos de sus clientes alcancen y/o superen los $700.000.
El monto fue actualizado en mayo, cuando apenas llegaba a los $200.000 para plazos fijos. Dicho incremento se pensó para mejorar la transparencia en la supervisión de transacciones financieras.
¿Qué pasa si no puedo justificar los fondos ante AFIP?
Es importante que el cliente tenga documentación respaldatoria que justifique los ingresos suficientes como para tener plazos fijos superiores a ese monto.
Entre los documentos comunes utilizados para respaldar los fondos se incluyen:
Las facturas de los últimos seis meses.
Recibos de sueldo.
Comprobantes de haberes jubilatorios.
Certificados de ingresos emitidos por contadores públicos, entre otros.
